Thứ năm 18/08/2022 23:21 Hotline: 0929242424 Email: [email protected] congan.hanoi.gov.vn

Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo cho vay tiền online nhanh gọn, thuận tiện

Tư vấn pháp luật -
In bài viết

TTTĐ - Nhận thấy nhiều người dân có nhu cầu vay tiền với thủ tục nhanh gọn, thuận tiện, các đối tượng đã giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính đăng tải thông tin hỗ trợ vay tiền, giải ngân nhanh trên mạng xã hội. Sau đó, chúng yêu cầu nộp cước phí… để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Đà Nẵng: Nữ "giám đốc dỏm" lừa đảo 3,2 tỷ đồng của người mua đất để tiêu xài cá nhân Nhiều người bị "sập bẫy" chiêu trò rút tiền thẻ tín dụng lãi suất thấp Người dân cần cảnh giác với lời mời đi lao động nước ngoài "việc nhẹ, lương cao" Hà Nội: Gia tăng nhóm tội phạm kinh tế, lừa đảo qua mạng

Thiết kế giao diện web giả ngân hàng để lừa đảo

Ngày 6/7, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với Lê Văn Dinh (SN 1996) và Lê Quý Cường (SN 2003) cùng ở xã Hòa Lâm, huyện Ứng Hòa, Hà Nội, về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Lê Văn Dinh và Lê Quý Cường vừa bị Công an tỉnh Vĩnh Phúc bắt giữa để điều tra hành vi lừa đảo cho vay tiền online
Hai đối tượng Lê Văn Dinh và Lê Quý Cường bị Công an tỉnh Vĩnh Phúc bắt giữ để điều tra hành vi lừa đảo cho vay tiền online

Trước đó, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Vĩnh Phúc phát hiện ổ nhóm lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn giả danh ngân hàng cho vay vốn online.

Các đối tượng thiết kế giao diện web giả mạo một ngân hàng thương mại với thông tin về việc cho vay vốn online rồi chạy quảng cáo trên các trang mạng xã hội. Tiếp đó, nhóm này sử dụng tài khoản Zalo ảo có tên là “Nguyễn Minh Thanh” và “Nguyễn Viết Cường”, giả danh nhân viên ngân hàng có chi nhánh ở phường Quang Trung, quận Hà Đông, Hà Nội, liên lạc với các khách hàng có nhu cầu vay vốn.

Khi khách liên hệ, các đối tượng đã yêu cầu chụp ảnh nhận dạng khuôn mặt, cung cấp thông tin cá nhân gồm CMND hoặc CCCD, sổ hộ khẩu để lập hợp đồng vay vốn. Sau khi lập xong hợp đồng, đối tượng gửi lại cho khách hàng kiểm tra thông tin, xác nhận là đúng thì yêu cầu khách hàng nộp phí hồ sơ với số tiền là 3-5% trên tổng số tiền được vay.

Cùng với đó, khách hàng phải nộp thuế GTGT, bảo hiểm, nộp trước tiền lãi từ 2-4 tháng để chứng minh khả năng tài chính… Sau khi lừa được khách hàng nộp tiền thì đối tượng không giải ngân mà chiếm đoạt khoản tiền này.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Vĩnh Phúc đã làm rõ hai đối tượng là Lê Văn Dinh, Lê Quý Cường là thủ phạm của các vụ lừa đảo nêu trên.

Bước đầu, hai đối tượng khai nhận, từ tháng 5/2022 chúng thuê một căn hộ ở khu chung cư trên địa bàn xã Đa Tốn, huyện Gia Lâm, Hà Nội, để làm nơi ở và thực hiện hành vi lừa đảo. Bộ đôi này dùng các Zalo giả danh nhân viên ngân hàng để trao đổi với khách hàng có nhu cầu vay vốn. Đồng thời, hai đối tượng sử dụng điện thoại có chức năng giả giọng nam, nữ để liên lạc, tư vấn cho khách hàng.

Cơ quan điều tra cũng đã thu giữ nhiều vật chứng liên quan đến vụ án, trong đó có 8 chiếc điện thoại di động, 6 tài khoản ngân hàng, 4 căn cước công dân, 1 xe mô tô nhãn hiệu SH. Đến thời điểm hiện tại, Cơ quan điều tra xác định nhóm này đã lừa đảo chiếm đoạt tiền của 70 người với số tiền trên 600 triệu đồng.

Trước đó vào ngày 9/6/2022, Công an phường Thành Công, quận Ba Đình, Hà Nội, đã tiếp nhận đơn trình báo của chị Nguyễn Thị H (41 tuổi) về việc bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi vay tiền online. Theo trình bày của chị H, do có nhu cầu vay tiền nên chị đã vào mạng Internet để tìm kiếm. Sau đó, một đối tượng liên hệ, hướng dẫn chị làm thủ tục vay 200 triệu đồng.

Để nhận được tiền, chị H phải đóng phí mới được giải ngân. Chị H đã gửi 117 triệu đồng vào tài khoản của các đối tượng nhưng không rút được khoản vay. Lúc này chị H mới biết mình bị lừa và đến cơ quan Công an trình báo.

Một trường hợp khác là anh Lê Đình D cũng là nạn nhân của chiêu lừa đảo “vay tiền online”. Gần cuối tháng 4, anh D hốt hoảng tới Công an phường Dịch Vọng (quận Cầu Giấy, Hà Nội) trình báo bị chiếm đoạt 35 triệu đồng.

Anh D cho hay, do cần 70 triệu đồng để giải quyết công việc, anh đã tải ứng dụng vay tiền trên mạng để thực hiện thì có một người gọi điện vào máy của anh D, tự giới thiệu là nhân viên công ty cho vay tiền. Người này nói đã nhận được yêu cầu vay 70 triệu đồng và yêu cầu anh H phải chuyển 35 triệu đồng để kích hoạt gói vay tiền… anh D đã chuyển 35 triệu đồng nhưng sau đó vẫn không rút được khoản tiền đăng ký vay. Lúc này, anh H mới biết mình đã bị lừa đảo.

Người dân đến cơ quan công an trình báo bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Người dân đến cơ quan công an trình báo bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Cảnh giác với các thủ đoạn “cho vay tiền online”

Trao đổi về các thủ đoạn lừa đảo nêu trên, đại tá Hà Mạnh Hùng - Trưởng Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) nhấn mạnh, người dân cần cảnh giác trước các loại hình quảng cáo là "vay tiền dễ dàng, giải ngân ngay trong ngày" thông qua các trang mạng, mạng xã hội. Những lời mời chào vay tiền với "thủ tục nhanh gọn, chỉ cần đóng phí bảo lãnh để giải ngân" có thể là “bẫy” của các đối tượng lừa đảo.

Cơ quan công an cũng đã vạch trần chiêu thức lừa đảo của các đối tượng là lợi dụng uy tín của những ngân hàng, công ty tài chính, lập ra các app, website mạo danh với tên gọi, nội dung "na ná" nhau để dễ bề lập lờ "đánh lận con đen", lừa đảo người thiếu thông tin.

Cụ thể, chúng sử dụng tài khoản mạng xã hội (Facebook, Zalo...) mời chào, quảng cáo vay vốn với nhiều ưu đãi như thủ tục đơn giản không cần tài sản đảm bảo, giải ngân trong ngày, hạn mức cho vay lớn, lãi suất thấp, cho vay ngay cả trường hợp đang có nợ xấu…

Sau đó, đối tượng yêu cầu cài đặt ứng dụng vay vốn online hoặc gửi các đường link vào website cho vay để làm thủ tục đăng ký vay tiền. Tiếp đó, sau khi nhập các thông tin cá nhân, khách hàng sẽ nhận được thông báo phê duyệt khoản vay.

Đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển trước một khoản tiền để kích hoạt tài khoản, lệ phí làm hồ sơ vay vốn hoặc bảo hiểm của khoản vay. Thông báo khách hàng nhập sai số tài khoản, cú pháp vay tiền... và yêu cầu nộp tiền “sửa lỗi”.

Trường hợp khách hàng không đồng ý nộp tiền xử lý khoản vay sẽ bị đe dọa là thủ tục khoản vay đã được duyệt nên dù chưa nhận tiền vẫn bị nhắc nợ trên hệ thống dẫn đến khách hàng lo lắng chuyển tiền để được xử lý.

Qua các vụ việc trên, Cơ quan công an khuyến cáo người dân cảnh giác trước các loại hình được quảng cáo là vay tiền nhanh chóng, dễ dàng, giải ngân trong ngày thông qua các trang mạng xã hội, app vay tiền. Những lời mời chào vay tiền với thủ tục nhanh gọn, chỉ cần đóng phí bảo lãnh để giải ngân có thể là “bẫy” của các đối tượng lừa đảo.

Khi người dân có nhu cầu vay vốn nên tìm đến đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính uy tín (ngân hàng, công ty tài chính...) để được hỗ trợ làm thủ tục vay theo đúng quy định pháp luật, nhằm tránh bị kẻ xấu lừa đảo.

Trường hợp thấy có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần trình báo ngay với cơ quan công an gần nhất để được giải quyết, xử lý kịp thời. Đặc biệt, người dân không nên đăng ký vay tiền qua các app hay website, mạng xã hội; Không chuyển tiền dưới bất kể hình thức nào theo yêu cầu của các đối tượng lừa đảo.

Báo cáo tại kỳ họp thứ 7, HĐND TP Hà Nội khóa XVI về công tác kiểm sát, Viện trưởng Viện KSND TP Hà Nội Đào Thịnh Cường nhấn mạnh: Mặc dù đã có nhiều cảnh báo từ các cơ quan Nhà nước, phương tiện truyền thông, tuy nhiên hiện tượng lừa đảo qua mạng, giả danh cơ quan pháp luật, cơ quan Nhà nước để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản vẫn xảy ra với số tiền bị chiếm đoạt hàng tỷ đồng; Vì vậy, đề nghị HĐND TP chỉ đạo các cơ quan có liên quan tiếp tục tuyên truyền rộng rãi đến Nhân dân; Các đơn vị cung cấp viễn thông, các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng nâng cao cảnh giác, phát hiện, ngăn chặn kịp thời tội phạm lừa đảo.

Thành Lộc
Tin liên quan
Cùng chuyên mục
Bài 3: Hiệu quả kép của “dự án mắt thần”

Bài 3: Hiệu quả kép của “dự án mắt thần”

TTTĐ - Tích cực thực hiện việc xây dựng đô thị thông minh, chuyển đổi số, Công an Bình Dương đã triển khai nhiều hoạt động nhằm cải thiện tình hình giao thông trên địa bàn. Trong đó, nổi bật với “dự án mắt thần”, đây được coi là biện pháp hữu hiệu giúp giảm thiểu các vấn đề về giao thông trên địa bàn tỉnh.
Bài 2: Đội cơ động xử lý sự cố tai nạn hỗ trợ các giao lộ vào giờ cao điểm

Bài 2: Đội cơ động xử lý sự cố tai nạn hỗ trợ các giao lộ vào giờ cao điểm

TTTĐ - Thực hiện chủ đề năm an toàn giao thông (ATGT) 2022: "Xây dựng văn hóa giao thông an toàn gắn với kiểm soát hiệu quả dịch COVID-19", Phòng Cảnh sát Giao thông Công an tỉnh đã triển khai nhiều hoạt động để kiểm soát và ngăn chặn vi phạm giao thông. Qua đó, nhiều mô hình hay, cách làm tốt đã được áp dụng đạt hiệu quả tích cực.
Bài 1: Tăng cường tuyên truyền để giảm thiểu thiệt hại

Bài 1: Tăng cường tuyên truyền để giảm thiểu thiệt hại

TTTĐ - Là thành phố trẻ, năng động, Bình Dương đang phát triển mạnh mẽ về mọi mặt. Điều này khiến mật độ người dân và phương tiện tham gia giao thông tăng lên một cách nhanh chóng, kéo theo các hành vi phạm trên lĩnh vực giao thông. Nhiều năm qua, lực lượng Công an tỉnh Bình Dương đã nỗ lực triển khai nhiều biện pháp để giảm thiểu các hành vi vi phạm, đem lại cuộc sống bình yên cho Nhân dân nơi đây.
Vụ bé trai bị đánh đập, nhét vào tủ cấp đông: Cần xử kẻ thủ ác bằng hình phạt cao nhất!

Vụ bé trai bị đánh đập, nhét vào tủ cấp đông: Cần xử kẻ thủ ác bằng hình phạt cao nhất!

TTTĐ - Thông tin vụ việc bé trai hơn 3 tuổi ở Lý Nhân, Hà Nam, bị nam thanh niên đánh đập, lấy dây thít cổ nạn nhân rồi bỏ vào tủ cấp đông đang thu hút sự quan tâm của dư luận. Nhiều người bày tỏ phẫn nộ trước hành vi quỷ đội lốt người của hung thủ và đề nghị áp dụng khung hình phạt cao nhất để răn đe những người khác.
Vụ ô tô lao vào cây xăng đường Láng khiến nhiều người bị thương: Tài xế có bị xử phạt tù?

Vụ ô tô lao vào cây xăng đường Láng khiến nhiều người bị thương: Tài xế có bị xử phạt tù?

TTTĐ - Vụ việc tài xế uống rượu bia, điều khiển xe ô tô lao vào cây xăng 111 đường Láng khiến nhiều người bị thương, đang được dư luận đặc biệt quan tâm. Nhiều người đặt câu hỏi tài xế uống rượu bia rồi điều khiển xe ô tô gây tai nạn nghiêm trọng như vậy có bị xử phạt tù?
Tin khác
[Xem thêm]
Cần xử lý nghiêm cặp vợ chồng dùng băng keo bịt miệng, hành hạ cháu bé một tuổi

Cần xử lý nghiêm cặp vợ chồng dùng băng keo bịt miệng, hành hạ cháu bé một tuổi

TTTĐ - Vụ việc cháu bé một tuổi bị cặp vợ chồng được thuê trông giữ dùng băng keo dán miệng rồi đánh đập, đang được dư luận đang đặc biệt quan tâm. Nhiều người đặt câu hỏi, cặp đôi dùng dây điện thoại buộc chân tay, dùng que gỗ, búa nhựa đánh đập cháu bé sẽ bị xử lý thế nào?
Cần điều tra, giám định tài xế  "xe điên" gây tai nạn liên hoàn để có kết luận khách quan

Cần điều tra, giám định tài xế "xe điên" gây tai nạn liên hoàn để có kết luận khách quan

TTTĐ - Qua theo dõi thông tin về vụ “xe điên” gây tai nạn liên hoàn tại đường Ngô Thì Nhậm - Quang Trung khiến một người tử vong tại chỗ, nhiều người bị thương, chuyên gia pháp lý cho rằng có rất nhiều vấn đề cần phải làm rõ và có thể giám định tâm thần với người lái xe để có kết luận khách quan.
"Ma trận" hàng giả, hàng nhái tràn lan thị trường

"Ma trận" hàng giả, hàng nhái tràn lan thị trường

TTTĐ - "Giả như thật" - đó là cụm từ không chỉ người dân mà cả lực lượng chức năng cũng phải thốt lên khi tiếp cận các mặt hàng được làm giả, làm nhái nhãn hiệu nổi tiếng. Thời gian qua, lực lượng chức năng đã đấu tranh triệt xóa nhiều cơ sở sản xuất, kinh doanh hàng giả, hàng kém chất lượng nhưng mặt hàng này vẫn len lỏi mọi cách vào thị trường…
Nâng cao cảnh giác, ngăn chặn tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Nâng cao cảnh giác, ngăn chặn tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản

TTTĐ - Theo Phòng Cảnh sát hình sự - Công an thành phố Hà Nội, thời gian vừa qua, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên địa bàn diễn biến phức tạp... Để phòng ngừa hiệu quả loại tội phạm này, bên cạnh việc đấu tranh, triệt phá của lực lượng chức năng, người dân nâng cao cảnh giác...
Xem phiên bản di động